ESG新探索: 中国平安的“碳中和”样本

稿源: | 作者: 日期: 2021-02-04

2月4日,中国平安公布年度业绩的同时也发布了《重塑美好世界——2020可持续发展报告》

随着ESG(环境、社会责任及公司治理)投资理念升温,投资者越来越注重企业的可持续发展能力,践行ESG理念成为企业经营的主流趋势。近期,“碳中和”的绿色潮流更成为ESG发展之大势,以往国内节能减排的主要行业集中于两高一剩行业,而现今绿色发展成为了全社会各个行业的核心议题。作为实现碳中和目标的重要途径——绿色金融如何高质量发展备受关注,金融业也开始敏锐地抓住“碳中和”的宝贵窗口期。
 
2月4日,中国平安公布年度业绩的同时也发布了《重塑美好世界——2020可持续发展报告》。报告披露,2020年,平安集团绿色投资规模达1033亿元,比去年同期增长了101.5%,绿色信贷余额达359 亿元。值得关注的是,报告中平安率先在金融行业内提出接下来ESG发力重点——积极响应中国碳中和目标,全面升级中国平安“低碳100”路线:大力推动“绿色金融”,同时倡导“绿色运营”以及“绿色公益”,为低碳中国作贡献。平安作为领先的综合金融集团,亦是中国ESG实践的先行者和领跑者,其最新探索也引起行业广泛关注。
 
后疫情: ESG实践助力企业可持续发展
 
随着全球责任投资理念的蓬勃发展,ESG成新时代下投资者关系管理重要内容。ESG投资的核心理念是倡导在投资决策过程中除了财务分析外,还应充分考虑环境、社会和公司治理等因素。
 
全球范围内,加强ESG信息的披露已被企业高层及监管部门广泛认同。早在2012年,香港联交所便发布了《ESG报告指引》,规定发行人须每年发布ESG报告。2009年到2020年,A股上市公司发布ESG报告的数量从371份增长至1021份。当前,中国资本市场进一步开放蔚然成势,ESG披露有助于上市企业与开放市场接轨,奉行责任投资原则的海外投资机构在寻找中国优质核心资产的过程中更加看重企业ESG原则的贯彻。
 
慎始而敬终,行稳致远。回顾苹果、沃尔玛、贝莱德等国际知名企业发展史,关注可持续发展的企业对变化的环境具备更强的适应力以及可持续竞争优势。据统计,标普500成分股里面有15%制定了与ESG相关的高管激励计划。苹果公司近日也宣布将在2021年的高管薪酬中新增指标以衡量他们在ESG方面的表现。ESG表现好,高管可以多拿10%奖金;反之,就要扣10%。
 
公司的价值反映到资本市场上,可以看到企业的可持续性与其在资本市场的表现呈明显的正向关系。投资管理公司富达国际最新的研究发现,在疫情期间ESG评级高的公司比评级低的公司市场表现更胜一筹。究其原因,德意志银行投资银行部ESG咨询团队发布报告称“新冠肺炎疫情的影响及相关监管措施加深了投资者对ESG风险的认识。如今投资者更为清楚地认识到非金融风险所能产生的巨大金融市场影响”。
 
中国平安集团董秘兼品牌总监盛瑞生认为,疫情发生虽然给经济和社会带来了很多负面的影响,但疾病防控、健康管理等医疗健康产业也得到前所未有的重视。人和自然的和谐共处成为了疫后重启的重要考量,“绿色恢复”也得到多国政府和民间组织的认同。这些将前所未有地加快ESG投资的发展,尤其是绿色环保、医疗健康、智慧城市等领域的发展。
 
碳中和:绿色金融是践行ESG的重要抓手
 
企业ESG责任将被越来越多企业视为必修课,以“碳中和”为核心的气候议题更是重中之重。2020年9月22日,中国提出“二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值,努力争取2060年前实现碳中和”。碳中和目标已经被纳入“十四五”规划建议。引导产业健康发展,作为国民经济血脉的金融业义不容辞,我国绿色金融市场迎来历史发展机遇。
 
先知先觉先行的中国平安可以说是中国企业践行ESG的重要样本。2019年,中国平安在中报中首次披露了ESG管理架构和核心议题,将ESG标准全面融入企业管理,并搭建了国内首个上市公司ESG管理政策体系。2020年,平安集团绿色投资规模达1033亿元,社会普惠类投资达9305亿元。在中国平安2020可持续发展报告中,平安集团董事长马明哲表示,平安将积极响应国家提出的中国将于2060实现碳中和的目标,全面升级中国平安“低碳100”。并首度提出推动“绿色金融”,实现资产组合零排放。
 
据笔者了解,平安集团正在全面升级中国平安“低碳100”路线:大力推动“绿色金融”,同时倡导“绿色运营”以及“绿色公益”,将于近期公布详细的碳中和规划以及绿色金融目标。从这家大型综合金融平台的最新探索,我们或许可以一窥国内金融企业在ESG方向探索的新趋势。
 
绿色金融主要指用于减少温室气体排放、适应全球气候变暖的金融服务。实际上,平安绿色金融体系建设已经初具雏形并取得一定成绩。作为一家综合金融平台,平安的优势在于构筑多产品体系的绿色金融服务。
 
信贷方面,平安持续运用信贷手段支持低碳环保产业发展,支持可持续经济发展。截至2020年12月31日,平安绿色信贷授信总额达948.6732亿元,绿色信贷贷款余额达358.9679亿元。
 
投资方面,平安聚焦环境保护、环境修复、清洁能源等专注于环保方向的可持续主题投资策略。2020年9月30日,中国平安出资6亿元设立“中国绿色债券基金”。截至2020年末,基金已投入46个符合条件的绿色债券,投资收益惠及26个国家的833个基础项目。该基金可帮助一带一路沿线国家新增181兆瓦的可再生能源发电能力,每年总发电量71,770兆瓦时,所节省的能源可向大气每年减少135,012吨二氧化碳排放。
 
保险板块是中国平安最核心的主营业务。平安在保险产品的开发设计和承保过程中,也充分考虑了ESG相关因素。可持续保险组合包括气候类保险——包括灾害险和环境生态险。
 
平安的ESG规划中提到,未来还将通过贷款利率优惠、保费优惠等形式赋能绿色企业。通过金融创新丰富绿色金融产品体系:以责任投资、主题基金、保险产品,丰富绿色金融的产品种类和投资规模,支持清洁能源发展,促进能源结构优化调整。
 
除直接向市场推出绿色金融产品之外,平安也正通过倡导“绿色运营”实践低碳行动。平安将继续通过制定环保目标、推动无纸化运营、打造绿色建筑等方式,持续降低自身运营的环境负担。
 
凭借科技优势,平安保持着行业领先的数字化业务以及数字化办公水平。全流程的数字化升级减少了纸质材料的使用,线上业务办理也减少了平安客户及员工出行的碳排放。如平安打造的智能机器人已覆盖超2000个场景,平安寿险升级Ask Bob人工智能支持工具,赋能代理人;目前共250万客户通过平安好车主“一键理赔”进行报案。平安银行自主研发的“A+新核心系统”支持10亿级交易账户、实现10亿级海量日交易量。值得一提的是,数字化运营也帮助平安各业务条线实现降本增效。
 
“绿色运营”理念也凝炼于平安的绿色建筑中。截至2020年间,平安不动产旗下共有丽泽平安金融中心、深圳平安财险大厦、济南平安金融中心共三个认证绿色建筑项目。以北京的丽泽平安金融中心为例,该中心通过“节水”“节能”“节材”三大方面,积极践行楼宇可持续发展理念。建筑节能率达65%,太阳能提供39.1%生活热水、非传统水源利用率达31.4%、绿地率20.4%、可再利用再循环建筑材料用量比12.5%。
 
据平安ESG团队负责人介绍,33年来平安始终践行企业公民之责,坚持公益投入。未来,平安将把公益的经验与初心带向生态环保领域,结合业务设计用户可以广泛参与的绿色公益项目,积极探索可持续的“绿色公益”模式。例如,发行“低碳信用卡”,鼓励“衣食住行”多场景减碳行为,建立“碳账户”,将低碳行为转化信用卡积分、还款利息优惠等等。
 
绿色金融、绿色运营、绿色公益三者相辅相成。优质的公司治理结构及运营体系将促进公司业绩利润向好,构建长期竞争优势。如此,公司才能为社会提供多元的绿色金融产品,同时并加大投入社区和环境公益。而商业向善的力量又必将反向促进业务和组织健康成长。
 
平安是ESG以及绿色金融实践的市场先行者,从平安的探索来看,低碳发展的趋势既可以为社会、环境带来正向效应,也在倒逼企业重塑更加健康可持续的业务模式。随着绿色投融资需求的上升,市场会快速加大对于ESG的理解程度以及接受程度,从而自动调节资本的流动,实现更加有效的ESG投资市场,中国将建立更完整的绿色金融体系。可以预见,金融行业也将以ESG为核心抓手,持续探索低碳行动,助力实现2060碳中和目标。

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南方人物周刊 2021 第10期 总第668期
出版时间:2021年04月05日
 
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